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금융용어자료실
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FUND/SERV
미국내 뮤추얼펀드 시장규모와 동 시장의 참가자가 1960년대 이후 급속하게 증가함에 따라 뮤추얼펀드 관련 업무가 막대하게 증가하였다. 즉, 투신상품의 판매경쟁 및 수수료체계의 다양화로 투자회사와 증권회사간의 판매구조 및 계좌관리체계가 복잡해졌으며, 투자회사와 판매회사간의 상호 반복적인 업무처리로 인한 시장내 업무동선이 중복되고 처리지연이 발생하였다. 또한 판매회사(증권회사)의 실물관리에 따른 관리비용, 고객계좌관리에 막대한 사무처리량이 발생하게 되자 투자회사협회(ICI: Investment Company Institute) 및 증권회사 등이 증권청산기관인 NSCC(National Securities ClearingCorporation)에 뮤추얼펀드 전용시스템 개발을 요청하였으며, NSCC가 자체 검토결과 관련시장 및 NSCC에 모두 이득이 된다는 판단에 따라 1986년 3월에 Fund/SERV를 개발하였다. 동 시스템은 뮤추얼펀드시장 참가자간의 거래관련 정보처리, 청산결제 및 등록시스템으로서 브로커·딜러, 은행, 기타 금융기관들의 펀드매수 및 환매주문의 전자상 처리와 거래내역의 대조·확인 및 거래대금의 차감결제 그리고 계좌(주주)등록 등의 업무를 수행한다. 동 시스템은 업무처리절차의 자동화·표준화, 거래의 결제처리과정 간소화, 광범위한 정보전달방식 수용 등을 통해 거래비용 감소, 대량거래의 수용, 펀드의 인수 및 공개매수시 대량처리 수요에 대한 지원, 브로커의 계좌이전시 투자회사의 주주등록정보의 업데이트를 용이하게 했다. 동 시스템의 이용자는 펀드인수기관, 브로커·딜러, 은행 및 기타 금융기관 등으로 NSCC 참가회원의 자격요건과 일치한다.
자료제공 : 한국예탁결제원

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