내 금융 자산 관리를 한눈에! 금융거래종합보고서 활용 꿀팁

• 목록

2020.07.23 | 자산관리/금융 리포트

합리적인 저축과 소비를 위해서는 내 자산과 지출 현황을 정확하게 파악하는 것이 우선입니다. 하지만 매달 저축액과 대출 잔액을 일일이 확인하는 번거로움 때문에 구체적인 금융 계획을 세우는 데 어려움을 겪기도 합니다. 이러한 불편을 해소하기 위해 금융감독원과 은행연합회가 도입한 ‘금융거래종합보고서’가 스마트한 자산관리 솔루션으로 주목받고 있습니다.

---

■ 금융거래종합보고서란? – 1년 거래 데이터의 집약체

이 서비스는 지난 1년간 해당 금융기관과 거래한 모든 내용을 종합하여 보여주는 ‘거래 요약 결산서’입니다. 주요 제공 항목은 다음과 같습니다.

■ 신청 방법 – 영업점 방문 없이 비대면 무료 발급

은행 영업점을 직접 방문하거나 인터넷·모바일뱅킹을 통해 언제 어디서든 무료로 발급받을 수 있습니다. 로그인 후 고객센터 또는 ‘나만의 은행’ 메뉴에서 ‘금융거래종합보고서 조회’를 선택하면 전년도 기준 자료를 조회하고 출력할 수 있습니다. 메뉴 위치를 찾기 어렵다면 검색창을 활용하는 것이 효과적입니다.

■ 실제 사례로 보는 금융거래종합보고서 활용 팁

내 자산 상태를 정확히 파악하고 체계적으로 관리하는 습관은 자산을 불려 나가는 가장 확실한 방법입니다. 금융거래종합보고서를 통해 금융생활의 사각지대를 점검하고, 더 스마트한 자산관리를 시작해 보시기 바랍니다.

효성에프엠에스는 앞으로도 사업자 및 개인 소비자의 현명한 금융 생활을 돕는 유익한 정보를 지속적으로 전달하겠습니다.